Bankfil/ISO20022/Nordiskt bankformat/Utbetalningslista

Var finns inställningen?

De finns under sektionen Företagsinformation i sektionen Utbetalningsinformation.

Open

Generellt format

Formatet som ska användas är det Generella, i den finns inställningar som behöver göras för att filen ska kunna skickas. Nedan finns en förklaring på vad fälten avser samt en sammanställning över några svenska bankers inställningar.

Fältnamnen är hämtade från ISO20022 standarden, tanken är att terminologin som används är standard för alla banker och underlättar därmed informationen till användaren.

Många banker har möjligheten att ta emot en testfil i sin e-tjänst vilken vi rekommenderar att man använder.

Open

Internetbank

Det enda formatet som ska användas är det som heter Generellt format, de övriga formaten är eller kommer att bli inaktuella.

InitiatingPartyId BANK

Om banken initierar betalningen.

InitiatingPartyId CUST

Om kunden initierar betalningen. De allra flesta banker använder sig av denna inställning.

DebtorId

Avsändare av betalningen. Oftast avsändande företagets organisationsnummer.

DebtorAccount

Avsändarens bankkontonummer, vi rekommenderar att företagets kontonummer anges i IBAN format.

DebtorAgent BIC

Avsändarens banks identifieringskod. (Business Identifier Code)

Exekveringsdatum

Den europeiska standarden för exekveringsdatum är dag före utbetalningsdatum. Tidigare har det i Sverige varit kutym att exekveringsdatum och utbetalningsdatum sammanfaller. Nu kommer ett ställningstagande från bankföreningen att följa den europeiska standarden. Bankerna kommer införa detta vid olika tidpunkter.

Du som användare behöver kontrollera vad just er bank kräver och göra inställningar utifrån detta.

Här är det jätteviktigt att ni som användare i systemet gör korrekt inställning baserat på vad er bank kräver och när de kräver det.

Se nedan länk för uppdaterad information (Löneutbetalningar):

https://www.bankinfrastruktur.se/transformationsprogram/tjanster-och-format-exempel-pa-skillnader-mellan-bankerna

'* Organisationsnummer

'** Företagets kontonummer i IBAN (International Bank Account Number), svenskt format går också att ange men i den nya betalplattformen kommer endast konton i IBAN format att användas.

IBAN för Swedbank konton

Hur Swedbanks kontonummer där clearing börjar på siffran 8, formateras olika i betalningar mellan bankerna, vår hantering är att konvertera dessa till IBAN format för att säkerställa korrekta löneutbetalningar.

Vår väg framåt

Ambitionen är att ha en generell inställning baserad på svenska bankföreningens standardformat, används den standarden kommer betalningarna mellan bankerna att fungera bra.

I skrivande stund använder bankerna formatet lite annorlunda, nedan har vi sammanställt några av inställningarna. Här är viktigt att stämma av med sin bank vilka inställningar som deras fil behöver, vår support hjälper till så gått vi kan men i slutändan är det respektive bank som behöver förse er med information nog för att göra korrekta inställningar.

Bakgrundshistoria

Företaget P27 kommer under hösten 2023 att ta över bankgirots roll som det svenska clearing huset för betalningar. Betalningarna kommer då att ske mellan bankerna istället för genom bankgirot, för att hantera detta införs andra betalformat däribland ISO20022 pain 001.001.03 som avser lönebetalningar. Detta format kräver att ni gör inställningar i vårt system.

När betalningarna flyttas till det nya clearing huset kommer samtliga avsändande och mottagande kontona användas i IBAN formatet.

Vad är P27?

Det är det nordiska bolaget som har köpt Bankgirot och kommer att ta över licensen att utföra clearingar av betalningar i Sverige.

https://nordicpayments.eu/

Vad är NPC?

Det är ett medlemsföretag som verkar för att standardisera betalningsformaten i norden.

https://www.nordicpaymentscouncil.org/

Vilka är Svenska Bankföreningen?

Det är en förening som ägs av ett antal svenska banker, en av deras uppgifter är det Svenska Transformationsprogrammet som handlar om att tillämpa en styrmodell för implementerandet av det nya nordiska betalformatet.

Vad är ISO 20022?

Det är den europeiska standard som betalningarna ska följa med hjälp av NPC´s och Transformationsprogrammets anvisningar. Standarden innefattar en stor mängd filformat, det formatet som finns i systemet är filen för lönebetalningar, pain001.001.03.

SRF

Vi är medlemmar i SRF och skriver under på nedan vädjan om kommunikation med Sveriges banker.